Алгоритм действий, если на вас оформили кредит мошенники

В последнее время участились случаи, когда мошенники оформляют кредиты на чужие персональные данные. Как быть, если на меня уже оформили кредит без моего участия? Это самый распространенный вопрос, на котором стоит подробнее остановиться.

Мошенники с каждым годом находят все более изощренные схемы, как добыть чужие персональные данные. Причем оформление на них кредита – это лишь одна из разновидностей, как эти данные могут быть использованы. При этом жертва о случае мошенничества относительно себя узнает, как правило, тогда, когда с ней связываются коллекторы и ведут не слишком приятные беседы. В этом случае важно знать, как быть, если уже возникала такая ситуация. Для этого разработан определенный алгоритм действий.

Первые действия при обнаружении факта мошенничества

Если человек уже обнаружил, что на его данные был оформлен кредит, первым делом нужно найти банк или МФО, где мошенники произвели оформление. Следующий шаг – это заявление в полицию или прокуратуру о факте мошенничества. Это позволит правоохранительным органам произвести экспертизу подписи на договоре, что намного облегчит в дальнейшем ведение диалога с финансовой организацией.

Дальнейшие действия – заявление, адресованное руководству банка или МФО, в котором жертва детально излагает все факты, связанные с преступно оформленным на него кредитом. Также не помешает отправить обращение в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

Работа с заявлениями

Все поданные заявления должны пройти регистрацию. На них должны быть поставлены печати, даты принятия и регистрационный номер. Лучше всего потребовать копии этих документов, а также дубликаты удостоверения личности и идентификационный код мошенника, который оформил кредит. Если поступил отказ выдавать копии и дубликаты, а также обнаружено препятствие проведению расследования со стороны финансовой компании, жертва может обратиться с жалобой в Агентство финансового регулирования РК.

Если мошенник оформил кредит через кредитомат, важно проверить камеры видеонаблюдения, что позволит идентифицировать нарушителя. Если оформление произошло онлайн, следственные органы смогут установить IP-адрес аферистов.

При подобном обращении в финансовую организацию, она должна:

1. прекратить требовать оплатить кредит до конца разбирательства;
2. списать задолженность;
3. признать кредит недействительным и исключить всю информацию о нем из своей базы данных.

Если МФО или банк не выявили подтверждения того, что денежные средства по документам жертвы были получены незаконно, необходимо подавать исковое заявление в суд о признании совершенной сделки недействительной. Это совершается по месту прописки жертвы.